Enquête horizontale fraude Inleiding In deze enquête zullen vragen worden gesteld over horizontale fraude. Hierbij gaat het om fraude gericht op burgers en/of bedrijven. Deze burgers en/of bedrijven zijn in dit geval het slachtoffer. Het gaat hier dus niet om vormen van fraude tegen of door de overheid, ook wel verticale fraude genoemd.Deze enquête wordt verspreid onder diverse afdelingen binnen gemeenten. Op deze manier proberen wij een beeld te krijgen of gemeenten signalen ontvangen van burgers en bedrijven, die (soms impliciet) aangeven slachtoffer te zijn geweest van (horizontale) fraude, bijvoorbeeld tijdens een gesprek tussen gemeente en burger(s) over schuldenproblematiek of met bedrijven over criminaliteit en een veilig vestigingsklimaat Daarnaast zijn wij benieuwd of in gemeenten aandacht is voor fraude, waarvan hun burgers en bedrijven slachtoffer kunnen zijn en hoe de gemeenten hun rol hierin zien. Question Title * 1. Waar denkt u aan bij fraude (bijvoorbeeld welke vormen)? Question Title * 2. Heeft u als medewerker bij de gemeente als eens te maken gehad met burgers en/of bedrijven die een of meerdere van soortgelijke onderstaande voorbeelden melden?(Aankruisen welke van toepassing zijn) Pakket fraude of fraude met adressen. Er zijn meerdere vormen van adresfraude bekend. Oplichters laten bijvoorbeeld pakketjes bezorgen op een 'willekeurig' adres. De nietsvermoedende bewoners tekenen voor ontvangst. De oplichters staan daarna op de stoep om de bestelling mee te nemen met het excuus dat ze het verkeerde adres hebben opgegeven. Op dat 'verkeerde' adres wordt later ook de rekening bezorgd. Fraude met betaalproducten (onder andere skimming, phishing, creditcard)Bewoonster X heeft phishingmail gekregen en op de link geklikt naar de site van ‘haar bank’. Ze ontvangt een mail dat er iets mis is met haar bankrekening en dat er controle moet plaatsvinden. Hierop wordt verzocht haar bank- en privégegevens (zoals inlogcodes en/of pincode) te vermelden. Met de verkregen gegevens is de bankrekening van bewoner X geplunderd. FaillissementsfraudeEr zijn allerlei variaties van faillissementsfraude, zoals een fraudeur die een nagenoeg failliete BV opkoopt om zo goederen te bestellen zonder die ooit te willen betalen. Of fraudeurs die keer op keer een BV inrichten en na de eerste kleinere bestellingen betaald te hebben een grote order plaatsen en met de noorderzon vertrekken. Het gaat dus vooral ondernemers aan. AcquisitiefraudeBij acquisitiefraude benaderen advertentiebureaus ondernemers voor het plaatsen van met name vermeldingen op websites maar ook van advertenties in bladen of magazines. U krijgt een telefoontje of een spooknota. De fraudeurs gaan zo te werk dat de ondernemer doorgaans ongemerkt en tegen zijn/haar wil akkoord gaat met een nieuw af te sluiten contract. Ze maken wel regelmatig misbruik van de naam van de gemeente, alsof ze uit naam van de gemeente handelen DatingfraudeBewoner X is verliefd geworden op een vrouw via het internet. Na maanden van e-mailen zullen ze elkaar eindelijk ontmoeten. Net voor de ontmoeting stuurt mevrouw dat ze is beroofd en dat ze geen geld heeft voor de reis. Bewoner X helpt haar en maakt het geld over. Helaas bleek mevrouw een bende te zijn. Bewoner X blijft diep in de schulden en met grote emotionele schade achter. Internet gerelateerde fraude (o.a. online handelsfraude)Bewoner X is opgelicht op Marktplaats (of bv. via een webwinkel). Hij heeft een deal gesloten met een aanbieder van een iPad. Hij heeft het geld overgemaakt maar de iPad niet ontvangen. De verkopende partij is niet meer te vinden op marktplaats. Het lijkt erop dat bewoner X is opgelicht. Oplichting met aanbetaling woonruimteOp internet worden op tal van plaatsen (tijdelijke) woonruimten te huur aangeboden. Het kan gaan om studentenkamers, woonappartementen of vakantiewoningen, waarmee geadverteerd wordt op sites als Marktplaats.nl, Kamertje.nl of via Facebook. Communicatie met de ‘verhuurders’ verloopt vaak via e-mail en in het Engels. Om de sleutel te bemachtigen, moet de geïnteresseerde een aanbetaling doen. Als dit is betaald, stopt plotseling de communicatie. Op e-mails wordt ineens niet meer gereageerd. Helaas blijkt achter deze advertentie een oplichter te zitten. De beoogde huurders staan daardoor op straat. Identiteitsfraude Burger X ontdekt dat er misbruik is gemaakt van zijn identiteit, doordat een door hem nieuw identiteitsbewijs is gestolen zonder dat hij dat wist en buiten zijn schuld. Vervolgens zijn op zijn naam verschillende overeenkomsten afgesloten, zoals het huren van een auto, het afsluiten van telefoonabonnementen en een internetaansluitingen, het openen van een bankrekening en zelfs een inschrijving van een bedrijf op zijn naam bij de Kamer van Koophandel. Burger X moet een nieuw paspoort regelen. Vaak is een kopie van een ID al voldoende voor deze vorm van fraude. VacaturefraudeEen voorbeeld hiervan zijn werkzoekenden, bekend bij het UWV, die worden uitgenodigd via een nepmail van de Vacaturebank of reageren op een vacature op een bekende website. Ze komen na een sollicitatiegesprek via Skype zogenaamd in dienst van het betreffende bedrijf X. Het gaat hier alleen niet echt om bedrijf X, maar om oplichters die de naam van het bedrijf misbruiken. Vaak is de persoon met wie ze het sollicitatiegesprek voerden, ook een slachtoffer. De werkzaamheden kunnen voorlopig vanuit huis gedaan worden. Vervolgens wordt de werknemer gevraagd een bankrekening te openen, voor het doen van zakelijke transacties (money mules). In werkelijkheid wordt deze rekening waarschijnlijk gebruikt om zwart geld wit te wassen. BabbeltrucsBabbeltrucs zijn smoesjes waarmee oplichters proberen mensen te beroven. Vooral oudere mensen zijn hier het slachtoffer van. Ze komen aan de deur en zeggen bijvoorbeeld dat ze de meterstand komen opnemen. Mevrouw laat deze persoon binnen, en deze babbeltruc mondt uit in een woninginbraak of -overval. Anders, namelijk Question Title * 3. Is er een aanspreekpunt binnen de gemeente voor signalen en meldingen van fraude tegen en door burgers en bedrijven? Ja Nee Question Title * 4. Is horizontale fraude (of fraude tegen de eigen burgers en bedrijven) een thema in het (veiligheids-)beleid van de gemeente? Ja Nee Question Title * 5. Licht u als gemeente uw burgers en bedrijven voor op het gebied van horizontale fraude? Ja Nee Geef nadere toelichting: Question Title * 6. Met welke van onderstaande partners werkt u samen op het gebied van horizontale fraude? (meerdere antwoorden mogelijk) Politie Ondernemers (verenigingen) Verzekeraars Slachtofferhulp Belastingdienst het RIEC Ouderverenigingen in de gemeente de Fraudehelpdesk Anders, namelijk Question Title * 7. Welke rol heeft de gemeente volgens u in preventie van fraude tegen en door burgers en bedrijven? Question Title * 8. Mogen we met u contact opnemen voor eventuele vervolgvragen? Ja. Vul dan bij vraag 9 uw gegevens in. Nee Question Title * 9. Uw gegevens: Naam Telefoonnummer E-mailadres Gereed